*「輝立港元貨幣市場基金」已獲得香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)認可,但有關認可並不等於推薦該基金。本頁所包含的資料僅供參考, 並不構成任何投資產品或服務的要約、招攬或建議。
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輝立港元貨幣市場基金
基金總值 9.4888億港元
3.55%
淨收益率*
截止 2024年10月10日過去7天
*為A類基金過去7天年化收益率,即過去7天基金資産淨值的變動進行年化計算。
3.69%
淨收益率^
截止 2024年10月10日過去1天
^為A類基金過去1天年化收益率,即過去1天基金資産淨值的變動進行年化計算。
收益率並無保證,僅供參考。
如欲申請「餘款寶」服務,閣下:
常見問題
更新日期:2017 年6 月 22 日
餘款寶條款及細則
申請人聲明
- 本人(等) 希望根據常設授權中規定的限額(請參閱此表格第 6 節「客戶常設授權」第 1 點),使用本人(等) 帳戶中 所有的閒置資金認購此基金。
- 本人(等) 完全明白此基金的單位不是銀行存款,及不會受到輝立或其他關連公司所保證,或構成任何責任。
- 本人(等) 確認已收到此表格的副本,以及所有相關文件,例如: 基金說明書以及產品資料概要。
- 本人(等) 已閱讀所有銷售文件,包括但不限於相關的基金說明書、產品資料概要及年報,本人(等) 同意所有銷售 文件上的條款。本人(等) 完全知悉及理解銷售文件所載的條款,包括但不限於有關投資此基金的風險。以上的細 節均以本人(等)選擇的語言書寫(英文或中文)。輝立已呈請本人(等) 細閱有關文件,提出問題以及諮詢獨立意見。本人 (等) 同意接受此等文件之內容並聲明會全部承擔及負責投資此基金所產生的虧損風險。
- 本人(等) 完全明白相關銷售文件不擬提供,亦不得被信賴作為稅務、法律或會計意見、或有關此基金的信譽或其 他 評估,亦非對此基金預期回報(如有)的保證或擔保。本人(等) 應諮詢本人(等) 的稅務、法律、會計、投資、財 務及/ 或其他顧問。
- 本人(等) 證明本人(等) 並非為以上聲明(4) 中所載文件上訂明禁止購買或持有基金單位的人士或團體,及其代表。 本人(等) 保證本人(等) 並非為以上聲明(4) 中所載文件上訂明不能投資此基金的國家的公民或居民。本人(等) 承 諾若本人(等) 成為該等國家的公民或居民將即時通知輝立。而在此情況下,本人(等) 或需贖回此基金的單位。
- 本人(等) 完全明白任何此基金的過去表現並不保證此基金將來表現,此基金單位的價格可升亦可跌。儘管基金經 理旨在維持或保持此基金的本金價值,但仍可能無法保證此基金將達到本人(等) 的目標
- 本人(等) 明白輝立保留對服務費及/或手續費提供任何折扣優惠的權利。
- 本人(等) 明白輝立以本人(等) 的代理人身分行事。本人(等) 明白在此指示內的相關費用、收費及支出。本人(等) 特 此授權輝立可為其自身利益接受和保留任何源於或與處理上述交易有關的佣金、回扣、回佣、利益及/或其他益處。
- 輝立有權從基金公司處獲取每年不多於基金價值一個百分點的基金銷售佣金。此基金由輝立一間附屬公司輝立資 本 管理(香港)有限公司進行管理,並可能存在重大的,及/或可能會引起為客戶或與客戶交易相關的利益衝突的 利益、關係或安排(「重大利益」)。在此情況下,根據任何適用規定,客戶同意在不存在重大利益和損害客戶利 益的情況下,輝立可以其認為適當的任何方式採取行動,輝立或任何關聯公司可為其自身利益保留任何相關利潤、費用、佣金或其它報酬。
- 本人(等) 明白於提交此指示時已是最終的决定並對本人(等)有約束性,但取决於是否被輝立接納及視乎最終交易而定。
客人常設授權
本授權文件為有關於本人(等)在輝立證券(香港)有限公司(「輝立」) 的現金/孖展帳戶中的任何閒置港元。
本文件的目的為申 請【餘款寶】服務,並授權輝立進行以下行動:
- 在本人(等) 現金/孖展帳戶(「帳戶」)中閒置資金達到 2,000 港元或以上時,將閒置資金轉至輝立港元貨幣市場基金 (「基金」)。所有閒置資金應在保留 500 港元以備付任何費用後,餘數轉至此基金。
- 在本人(等)帳戶結餘不足以執行交易結算、支付交易費用,及/或依本人(等)任何指示進行支付時,贖回本人(等) 帳戶內 的此基金以作上述支付和結算,並復還帳戶結餘至 500 港元。
- 在本人(等)帳戶出現資金缺口時,贖回本人(等)帳戶內的此基金以補足缺口,並復還帳戶結餘至 500 港元。
就授權輝立轉移本人帳戶中的閒置港元,本人(等) 明白:
- 【餘款寶】服務的申請取决於是否被輝立接納而定。
- 已申請【餘款寶】服務的帳戶中的閒置港元 (超過規定水平) 將被自動轉至此基金。
- 如本人 (等) 30%以上的總資產被投資於此基金,可能會出現集中性風險。
- 此基金為證監會認可基金,僅投資於投資等級的工具,或僅與具投資等級的交易對手作出投資。
- 對指定的香港股票帳戶中任何以港元結算的本地或外國股票交易、提款、轉款、付款、及收費進行結算時,此基金將被自動贖回。
- 僅在客戶指示以港元結算外國股票交易時,【餘款寶】服務適用於外國股票交易。
- 【餘款寶】服務僅適用於申請表格上指定的帳戶。
- 【餘款寶】服務有嚴格的結算時間表。在www.poems.com.hk上規定的每日截止時間後發出的提款指示將延至下一個交易日執行。
- 由本人(等) 發出的有關本人(等) 帳戶的任何指示可能導致帳戶中出現資金缺口,本人(等) 對該資金缺口導致的所有利 息負有責任。資金缺口可能因一系列不同情況而產生,包括但不限於企業行動,如股權認購,在每日截止時間後指示 帳戶間轉款等。
- 【餘款寶】服務贖回任何此基金單位將被轉入上述本人(等) 的帳戶號碼。
本授權有效期自簽署本文件起 12 個月。本授權可透過書面通知輝立客戶服務部撤銷。該撤銷通知應自輝立實際收到撤銷通 知之日起兩周後生效。本人(等)明白,如果輝立在本授權屆滿日至少 14 天前給予本人(等) 書面通知,而本人(等) 並沒有在 屆滿日前反對有關更新,則本授權可在沒有本人(等) 書面同意的情況下,視作已被更新。 本文件已向本人(等)闡釋,本人(等)明白本文件之內容。
服務內容
甚麼是「餘款寶」?
「餘款寶」是一項現金管家服務,讓客戶能更靈活使用戶口內的閒置資金。 港股戶口內的港元閒置資金將自動轉移至「輝立港元貨幣市場基金*」作尋求額外收入#。
此服務更為客戶自動贖回所需資金以進行股票戶口內以港元交收、提款、轉帳及繳款的相關指示。
「餘款寶」服務適合哪類客戶使用?
本服務適合持有港元閒置資金並尋求高流動性及低風險的現金或孖展客戶。
「餘款寶」服務是否需要收費?
「餘款寶」是一項免費服務,不收取任何佣金或服務費。
「餘款寶」服務會否保證回報?
基金收益並非保證,「餘款寶」亦不等同銀行存款服務。投資者應詳細閱讀有關說明書及銷售文件,以獲取進一步資料瞭解基金的風險。
申請服務
如何申請 「餘款寶」服務?
閣下只須:
1. 於輝立証券(香港)有限公司開立證券戶口
2. 以電子方式收取成交單據及月結單(E-statement)
3. 填寫風險承受能力問卷
4. 簽妥認購「餘款寶」申請表格及常設授權服務協議,亦可以登入輝立交易平台網頁版,按鍵申請(需下載電子保安編碼器 PHK KEY)
申請後,需要多久可以開通「餘款寶」服務?
「餘款寶」服務將於確認收妥申請文件後的兩個工作天內啟動
如以聯名戶口申請「餘款寶」服務,是否只需一個戶口持有人簽署「餘款寶」申請表格及常設授權服務協議即可?
不是,所有戶口持有人也需簽署。
獲授權人士是否可代表客戶簽署「餘款寶」服務申請文件?
不可以
參與資本投資者入境計劃(CIES)的客戶能否申請「餘款寶」服務?
不可以。因「輝立港元貨幣市場基金」不包括在合資格的集體投資計劃(CIS)名單內。
如資本投資者入境計劃(CIES)客戶另持有非計劃相關的港股戶口,該戶口能否申請「餘款寶」服務?
可以。
如何取消「餘款寶」服務?
客戶可透過「綜合戶口資料更改書」的「其他更改」欄位通知本公司取消服務。
調動資金
「餘款寶」服務是否設有最低撥入金額?
有,香港股票戶口內的閒置資金HKD2,000或以上,便會啟動自動調撥機制,在預留HKD500於戶口內作備用現金後,餘下的閒置資金將買入「輝立港元貨幣市場基金」。
如戶口出現結欠,能否透過「餘款寶」服務撥出資金?
當股票戶口出現任何港元結欠時,「餘款寶」服務會自動調撥資金作支付用途。
若出現外幣結欠或股票戶口以外的戶口出現結欠,客戶可向客戶主任發出轉款指示,透過「餘款寶」服務調撥資金。
轉款指示詳情請參閱常見問題:如欲透過『餘款寶』服務轉移資金至輝立「期貨」/「股票期權」/「外匯」/「貴金屬」戶口並即日使用,須於何時向輝立作出指示。
為什麼「餘款寶」服務撥出的金額會比交收或結欠所需金額多?
當客戶需在香港股票戶口作現金交收時,會先以港股戶口現金以支付相關金額。 如交收金額大於港股戶口現金金額, 則會啟動「餘款寶」調撥機制,撥出額外資金至港股戶口。 而為了確保港股戶口有足夠的備用現金,「餘款寶」調撥機制會在交收金額上再撥出額外HKD500 (如「餘款寶」資金不足HKD500,則全數撥出餘下金額)以預留足夠的備用現金。如港股戶口持有資金足以交收/支付結欠,則不會啟動「餘款寶」調撥機制,亦不會撥出額外資金至港股戶口。
可參考以下例子:
例子 | 港股戶口交收/付款前所持金額 | 交收/付款金額 | 港股戶口尚欠金額 | 「餘款寶」服務相關基金結餘 | 「餘款寶」服務撥出金額 (戶口尚欠金額+備用現金) |
交收/付款後港股戶口所持金額 |
1 | HK$ 500 | HK$ 1000 | HK$ 500 | HK$ 1000 | HK$ 1000 (HK$ 500+HK$500) |
HK$ 500 |
2 | HK$ 200 | HK$ 1000 | HK$ 800 | HK$ 2000 | HK$ 1300 (HK$ 800+HK$500) |
HK$ 500 |
3 | HK$ 1500 | HK$ 2000 | HK$ 500 | HK$ 800 | HK$ 800 (HK$ 500+HK$300) |
HK$ 300 |
例子 | 港股戶口交收/付款前所持金額 | 交收/付款金額 | 港股戶口尚欠金額 | 「餘款寶」服務相關基金結餘 | 餘款寶」服務撥出金額 (戶口尚欠金額+備用現金) |
交收/付款後港股戶口所持金額 |
4 | HK$ 500 | HK$ 400 | HK$0 | HK$1000 | HK$ 0 | HK$ 100 |
如欲透過「餘款寶」服務當天提取資金,截止時間為?
如於交易日09:20前經客戶主任或POEMS平台成功提交提款指示(以本公司電腦系統時間為準)
如欲當天提取「全數」資金,會否包括透過「餘款寶」購入的輝立港元貨幣基金價值?
會包括,但會以發出提款指示前一天的輝立港元貨幣基金每單位資産浄值計算基金贖回金額,而實際基金贖回會在發出提款指示當天下午進行,並以發出提款指示當天的每單位資產浄值計算基金贖回金額,所以有機會導致戶口出現小量結餘。
「餘款寶」服務是否設有最高撥入金額?
客戶可否設定「餘款寶」服務撥入資金上限?
不可,港股戶口閒置資金HKD2,000或以上,在預留HKD500於戶口內作備用現金後,餘下的閒置資金將全數買入「輝立港元貨幣市場基金」。
如欲透過「餘款寶」服務轉移資金至輝立「期貨」/「股票期權」/「外匯」/「貴金屬」戶口並即日使用,須於何時向輝立作出指示?
如欲轉款至其他輝立「期貨」/「股票期權」/「外匯」/「貴金屬」戶口,閣下須致電通知客戶主任,並確認客戶主任於當日09:20前成功提交轉款指示(以本公司電腦系統時間為準),轉款指示便可於即日內完成。
如當日於09:20後才提交轉款指示,有何影響?
如於09:20 – 15:30時段內提交轉款指示,本公司先行在港股戶口扣除金額,再於下一個交易日贖回基金單位,惟港股戶口需支付最少一日利息,可參考下表:
提交轉款指示時間 | 完成港股戶口轉款 | 港股戶口會否產生額外利息 |
00:00 - 09:20 | 即日 | 不會 |
09:21 – 15:30 | 即日 | 會,最少一日息 |
15:31 - 23:59 | 下一個交易日 | 不會 |
如何查閱「餘款寶」服務相關基金的結餘?
客戶的港股結單內將顯示當天的結餘。
此外,客戶亦可於輝利市(POEMS)倉底內的「昨日結存」及股票易(SATS)系統倉底內的「昨日結餘」中查閱上一個交易日的結餘。
產品交易
資金轉移至基金後,會否影響客戶的購買力?
「輝立港元貨幣市場基金」客戶基本上可擁有與持有現金相同的購買力。
透過「餘款寶」服務能否自動調撥資金支付外國股票的交收款項?
可以,但客戶必須選擇港元作為交收貨幣。
透過「餘款寶」服務能否自動調撥資金至「股票期權」/「期貨」/「外匯」/「貴金屬」戶口?
不可以。客戶必須聯絡客戶主任提交轉款指示。
轉款指示詳情請參閱常見問題:如欲透過『餘款寶』服務轉移資金至輝立「期貨」/「股票期權」/「外匯」/「貴金屬」戶口並即日使用,須於何時向輝立作出指示。
認購新股
如以現金申請認購新股,使用「餘款寶」服務會否導致戶口按金不足而無法成功申請?
不會,若客戶以現金申請新股,「餘款寶」服務會於截數日自動贖回客戶持有的基金單位,以支付新股所需的金額。
如以孖展申請認購新股,使用「餘款寶」服務會否導致戶口按金不足而無法成功申請?
不會,若客戶申請了新股孖展,「餘款寶」服務會於截數日自動贖回客戶持有的基金單位,以支付新股孖展所需的按金。
公佈新股分派結果後,如以孖展認購,「餘款寶」服務會否自動調撥資金以支付獲派股票所需款項?
會。為確保客戶當日有足夠資金支付所需款項,本公司會以交易所(HKEX)公佈的分配準則,以最多的獲派股數計算所需金額以贖回基金單位。
*「輝立港元貨幣市場基金」已獲得香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)認可,但有關認可並不等於推薦該基金。本頁所包含的資料僅供參考, 並不構成任何投資產品或服務的要約、招攬或建議。本網頁未經證券及期貨事務監察委員(證監會)會審核。請參閱本公司輝立港元貨幣市場基金的風險披露聲明。
#投資涉及風險,請參閱本公司www.poems.com.hk網頁內的〔風險披露聲明〕。